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takaraです!
私は投資信託のSP500を
毎月5万円分
積み立て購入しています。
そんな私が
何故、SP500だけでなく
米株ETFも購入しているのか?
そして、米株ETFの中でも
何故、VOOとVYMを購入しているのか?
その理由について書きたいと思います。
投資信託とETFを購入している理由
まず初めに
投資信託とETFを
それぞれ購入している理由
について説明致します。
投資信託とETFの違い
評価額の変動
投資信託は
1日1回評価額が確定します。
市場が動いている時間帯でも
評価額が変わることはありません。
ETFは市場が動くと
個別株と同様、
市場が閉まるまで
株価が変動し続けます。
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自分の好きなタイミングで
株を購入することが出来ます!
配当金の違い
投資信託は配当金を
受け取らず、
“そのまま再投資する設定”
をすることが出来ます。
その為、
複利の力を最大限発揮することが出来ます。
ETFは配当金を
必ず受け取らなければなりません。
その為、再投資するの際には
自分自身で購入をする手間と
タイミングを判断する必要があります。
購入できる最低資金の違い
投資信託は「一口」という表現を使います。
一口は100円からでも購入が可能です。
ETFでは個別株と同様「1株」
と言う表現を使います。
こちらは通常の株価と同様
1株から購入になりますので、
株価によって数万円の資金が必要になります。
投資信託とETF
それぞれの良さがあります。
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二つの特性を活かして
購入していこうと考えました!
二つの特性を生かす「中期と長期の考え方」
投資信託を購入している理由(長期)
投資信託を購入している理由は
子供の大学資金です。
私には二人の子供がいます。
まだ小さいですが、
将来、大学に進学する際には
私立だと400万円はかかります。
その他に一人暮らしをすると
月々10万円の仕送り
4年間で考えると480万円
大学費用と合わせると880万円
子供二人分なので約1800万円
必要になります。
S P500の過去の成績から考えると
利回り5%以上は見込めます。
その為、
毎月5万円
20年間購入を続けると、
約2000万円となります。
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これで子供の大学費用が賄える!
と思いました。
投資信託の良いところは
一度設定すると感情関係なしに
毎月決めた額を購入し続けられます。
日頃の値動きに左右されず
購入を続けられるところが大きいです。
配当金もそのまま再投資できる為、
複利の力が大きく働きます。
今すぐに必要ではなく
長期的な目線で貯めていきたい為、
子供の大学資金は
投資信託で購入していこうと決めました。
ETFを購入している理由(中期)
ETFを購入している理由は
中期的に保有し
キャピタルゲイン
(株価上昇による利益)と
インカムゲイン(配当金)
を狙うことで、
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少しずつ資産を
増やしていきたいと思いました!
また、投資信託とは異なり
市場が開いている時間であれば、
自分の好きなタイミングで
好きな株数を購入することが出来ます。
その為、
経済の状況を常に把握し、
分からないことは
自分で調べる必要があります。
今の世界経済ですと、
- “物価高による急ピッチの金融引き締め”
- “金融政策の違いによる急激な円安”
- “世界情勢の不安定による原油・電気代の高騰”
この3点がここ最近
大きく注目されているポイントだと思います。
投資信託のみだと思考停止になる為、
楽というメリットはありますが、
“自己成長が出来ない”デメリットがあります。
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私は資産形成だけでなく、
経験による自己成長も
投資の楽しみ方だと
思っておりますので、
ETFも購入することにしました。
ETFは投資信託とは異なり
長期的に保有するのではなく、
購入した後、
含み益が10%を超えてきたら
利確して実利を
増やしていきたいと考えてます。
個別株まで手を出すかは
検討中ですが、
個別株を購入するなら
その会社の業績(決算や今後の動向)
をしっかり調べなければなりません。
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更に労力が必要になります。
その為、今はETFだけで良いと
考えております。
VOOとVYMに決めた理由
投資信託とETFを
購入している理由を述べましたが、
次にETFの中でも
「VOOとVYM」に決めた理由
について説明致します。
キャピタルゲインとインカムゲインを狙う
米株ETFを色々調べましたが、
先程述べた中期的に保有し
キャピタルゲイン(株価上昇による利益)
とインカムゲイン(配当金)を
両方狙うことができるETFが
VOOとVYMだと思いました。
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中期的に保有する為、
月足チャートを見ると
どちらも右肩上がりで
素晴らしチャートです。
上位比率銘柄も
“個別で買いたくなる銘柄”
だったことも決め手の一つです。
最初はVOOだけで考えていた
最初はVOOだけで考えてましたが、
キャピタルゲインは
十分に安定しているものの
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配当利回りが1.5%前後と
インカムゲインが
弱いところで悩みました。
そこで、
チャートも右肩上がりで
キャピタルゲインを狙える
高配当ETFの一つである
VYMも購入していこうと決めました。
VYMの配当利回りは2.8%前後です。
VOOとVYMの上位銘柄比率
更に、もう一つ
上位銘柄比率を調べてみると
VOO(2022年9月30日:更新日)
- アップル→6.88%
- マイクロソフト→5.72%
- アマゾン→3.3%
- テスラ→2.33%
- グーグル→1.89%
VYM(2022年9月30日:更新日)
- ジョンソン&ジョンソン(医薬品)→3.45%
- エクソンモービル(石油&ガス)→2.92%
- JPモルガン(銀行)→2.44%
- プロクター&ギャンブル(洗剤や化粧品など一般消費財)→2.42%
- ホームデポ(日曜大工用品など)→2.29%
上位銘柄のジャンルが大きく違う為、
分散投資にも繋がると思いました。
もちろん株式市場は
全体に影響する可能性も高いですが、
分散しておくとことで
リスクヘッジに繋がります。
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ETFというだけで
分散投資になっておりますが、
“分散投資の分散投資”
って感じですね。笑
これ以上分散させると
資金の運用効率が悪くなってしまうと考え、
購入銘柄は増やさないと決めました。
最後に
いかがでしたでしょうか?
投資には正解はなく、
100人いれば100通りの考えがあると思います。
自分のやり方はその一つであり、
確実に成功するとは思っておりません。
またやりながら
方向性を変えることもあるかもしれません。
そうやって試行錯誤しながら
チャレンジしてくのも
投資の醍醐味の一つだと思ってます。
しばらくはこの手法をメインとして
やっていきたいと思っております。
今後もTwitterやブログで
状況を公開していきます。
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私の発信が
誰かの役立っていれば嬉しいです。
主に米株や為替についてツイートしてます。
たまにプライベートのことも
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フォローして頂けると嬉しいです!
投資
貯金が出来きたら
余剰資金で投資を始めるのが
オススメです。
短期→FX
中期→米株ETF(VOO、VYM)
長期→S&P500(積立NISA枠)
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と期間を分けて
投資をやってます。
株
私が実際に使っている証券会社は
楽天証券になります。
積立NISA初めるならオススメです!
FX
私が実際に使用している
FX会社は2社あります。
メインはヒロセ通商ですが、
情報収集でDMMも使用してます。
ヒロセ通商
少額から取引できるので
初心者に優しいです。
スキャルピングも了承しており
Mac専用アプリもある
数少ない会社です。
ヒロセ通商![](https://www17.a8.net/0.gif?a8mat=3N5ZCH+2BCPGY+1FOU+61RIA)
![](https://www10.a8.net/0.gif?a8mat=3N5ZCH+2BCPGY+1FOU+60H7L)
DMM
タレントのローラさんが
CMや広告で採用されてます。
FX会社では一番有名な会社かと思います。
FXを始めるなら【DMM FX】!![](https://www14.a8.net/0.gif?a8mat=3HOST7+4BE5O2+1WP2+6AJV6)
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